Das Angebot auf einen Blick
Entspannt investieren mit der SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung
Bereits ab 100 Euro monatlich
Starten Sie Ihren Vermögensaufbau schon ab 100 Euro monatlich als Sparplan oder ab 2.500 Euro Einmalanlage.
Passende Anlagestrategien
Wir analysieren Ihre Ziele sowie Ihre finanzielle Situation und empfehlen Ihnen die Strategie, die am besten zu Ihnen passt.
Optionale Themeninvestments
Individualisieren Sie Ihre Anlagestrategie zusätzlich mit ausgewählten Themeninvestments.
Regelmäßige Portfolioanpassungen
Unsere Experten passen Ihr Portfolio an sich verändernde Marktbedingungen an.
Digitale Reportings
Behalten Sie den Überblick mit transparenten und jederzeit verfügbaren Reportings.
Persönlich & digital
Flexibel abschließen: Sie wählen zwischen persönlicher Beratung und digitalem Abschluss.
Übersicht unserer Anlagestrategien
Die richtige Anlagestrategie sorgt dafür, dass Ihr Vermögen klar und sicher strukturiert ist – ideal zugeschnitten auf Ihre Ziele und Risikobereitschaft.
Wichtige Hinweise
Die hier dargestellten Informationen dienen der Erläuterung der jeweils ausgewählten Anlagestrategie. Bitte beachten Sie die folgenden Punkte zum besseren Verständnis:
1. Zu den Kennzahlen (Erwartete Rendite & Volatilität)
Die "erwartete Rendite p.a." und die „Schwankungsbreite (Volatilität) p.a." sind modellbasierte Schätzwerte für die Anlagestrategien der SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung.
Zu deren Berechnung werden historische Wertentwicklungen verschiedener Finanzindizes herangezogen, die für die Anlagestrategie im Wesentlichen repräsentativ sind und eine definierte Zusammensetzung haben. Bitte beachten Sie: Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. In Folge von Währungsschwankungen kann die Rendite steigen oder fallen. Die Angaben dienen deshalb ausschließlich der Veranschaulichung; die tatsächliche Rendite kann erheblich von den hier dargestellten Werten abweichen. Es kann zu einem teilweisen oder vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals kommen.
2. Zur Aufteilung der Anlageklassen (Kreisdiagramm)
Das dargestellte Diagramm zeigt die strategische Zusammensetzung des Vergleichsmaßstabs (Benchmark) für die jeweilige Anlagestrategie. Diese Benchmark ist der langfristige Orientierungspunkt für das Portfoliomanagement. Die Darstellung entspricht nicht der tagesaktuellen Anlagestrategie.
Besonderheit: Ihr Vermögen wird laufend optimiert
Jede Anlagestrategie besteht aus drei Anlageklassen: Aktien, Anleihen und Alternative Investments. Dabei ist Ihre Anlagestrategie kein starres Korsett. Denn für jede dieser Anlageklassen definieren wir eine flexible Bandbreite mit festgelegten Ober- und Untergrenzen.
Das gibt unserem Portfoliomanagement den entscheidenden Spielraum, um vorausschauend zu handeln und gleichzeitig schnell auf Marktveränderungen reagieren zu können.
Die ausgewogene Strategie beispielsweise kann einen Aktienanteil zwischen 40% und 80% haben, die Bandbreite für Anleihen bzw. Renten kann zwischen 20% und 60% und die von Alternativen Investments bei bis zu 10% liegen.
Extra-Baustein: Themeninvestments
Im Rahmen der SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung können Sie Ihre Geldanlage über bis zu vier optionale Themeninvestments individualisieren. Zu den Themen zählen unter anderem:
- Künstliche Intelligenz (KI)
- Megatrends
- Edelmetalle
Professioneller Vermögensaufbau in fünf Schritten
1. Termin vereinbaren & Anlegerprofil ermitteln
Damit wir die richtige Strategie für Sie finden, müssen wir unter anderem Ihre Ziele, Ihren Anlagezeitraum und Ihre Risikobereitschaft kennen. Legen Sie mehr Wert auf Sicherheit oder sind Sie bereit, für höhere Ertragschancen auch stärkere Wertschwankungen zu akzeptieren?
2. Anlagebetrag festlegen
Sie haben die Wahl: Beginnen Sie Ihren Vermögensaufbau flexibel mit einem monatlichen Sparplan ab 100 Euro oder starten Sie mit einer einmaligen Anlage von mindestens 2.500 Euro. Selbstverständlich können Sie auch beide Optionen wählen und die Anlagebeträge jederzeit anpassen.
3. Anlagestrategie erhalten
Basierend auf Ihren Angaben, beispielsweise zu Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft erhalten Sie von uns eine klare Strategieempfehlung. Mit ausgewählten Themeninvestments können Sie diesen Anlagevorschlag zusätzlich individualisieren.
4. Vermögensverwaltung einrichten
Sobald die empfohlene Strategie für Sie passt, eröffnen wir Ihr persönliches Depot samt Verrechnungskonto. Natürlich unterstützen wir Sie auch bei der gesetzlich erforderlichen Identifizierung anhand Ihres Ausweises.
5. Entspannt investieren
Sobald Ihr Depot eingerichtet ist, beginnen wir mit der Verwaltung Ihres Vermögens. Sie werden durch regelmäßige Reportings über alle Entwicklungen informiert und wir stehen Ihnen für Rückfragen jederzeit zur Verfügung.
Für wen lohnt sich eine fondsgebundene Vermögensverwaltung?
Die SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung ist ideal für alle, die langfristig Vermögen aufbauen möchten. Sie profitieren dabei von den Chancen der Märkte, ohne sich täglich selbst darum kümmern zu müssen, denn das übernimmt gern unser erfahrenes Portfoliomanagement für Sie.
Unsere Vermögensverwaltung passt zu Ihnen, wenn Sie ...
-
einen größeren Anlagehorizont haben und bei Marktschwankungen gelassen bleiben, um von den langfristigen Renditechancen zu profitieren.
-
Aufgaben im Zusammenhang mit Ihrer Kapitalanlage abgeben möchten, um sich nicht ständig selbst um Entscheidungen und Anpassungen kümmern zu müssen.
Unsere Vermögensverwaltung ist eher nicht geeignet für ...
-
Anleger, die ihre Investmententscheidungen gern allein treffen und keine Unterstützung wünschen.
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Anleger, die ihr Geld nur für kurze Zeit ohne jedes Risiko anlegen möchten, zum Beispiel weil sie zu einem festen Termin über eine bestimmte Summe verfügen wollen.
Sicher investieren: Chancen und Risiken verstehen
Eine Investition im Rahmen der SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung birgt sowohl das Potenzial für Wertzuwachs als auch Risiken. Grundsätzlich gilt, dass eine höhere Renditechance auch eine höhere Risikobereitschaft erfordert. Im Extremfall ist daher auch ein Verlust des eingesetzten Kapitals möglich.
- Doppeltes Expertenwissen: Wir setzen auf ein Management-Prinzip, das Ihnen doppeltes Know-how sichert: Unsere Strategen geben die Richtung vor, während die besten Fondsmanager als Spezialisten die Details umsetzen.
- Breite Risikostreuung: Fonds investieren in zahlreiche Wertpapiere, was das Risiko im Vergleich zu Einzelanlagen senkt.
- Hohes Renditepotenzial: Insbesondere der Einsatz von Aktienfonds bietet die Chance auf attraktive Renditen.
- Langfristige Anlageperspektive: Anleger mit langem Anlagehorizont können den üblichen Marktschwankungen gelassener begegnen, da diese über die Zeit Kursverluste durch Kursgewinne ausgeglichen werden.
- Breite Marktzugänglichkeit: Auch mit kleinen Beträgen können Anleger bereits in Wertpapiere investieren. Die SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung beginnt bereits ab 100 Euro monatlich im Sparplan bzw. ab 2.500 Euro für Einmalanlagen.
- Geschütztes Sondervermögen: Investmentfonds sind rechtlich als Sondervermögen von der Fondsgesellschaft getrennt, wodurch Sie im Falle einer Insolvenz geschützt sind.
- Kursschwankungen und Wertminderungen: Die Wertentwicklung von Fonds folgt in weiten Teilen der Entwicklung der Kapitalmärkte; deshalb schwankt ihr Wert gerade auf kurze Sicht mitunter erheblich. Zudem können bei einem Verkauf in einer Tiefphase Wertminderungen realisiert werden. Theoretisch könnte es sogar zu einem Totalverlust der angelegten Gelder kommen.
- Kosten und Renditeverlust*: Verwaltungs- und Vertriebskosten gehen zu Lasten der Rendite.
- Wechselkursrisiko: Bei Investitionen in Fremdwährungen können Währungsschwankungen zu Verlusten oder Gewinnen führen.
- Managementrisiko: Die Entscheidungen des Portfoliomanagements, aber auch der einzelnen Fondsmanager haben Einfluss auf die Wertentwicklung der Vermögensverwaltung und können diese unter Umständen auch negativ beeinflussen.
- Konzentrationsrisiko: Eine Konzentration auf einzelne Anlagesegmente oder Branchen, wie z. B. bei den angebotenen Themenfonds, mindert die Streuung, was bei Problemen in der jeweiligen Branche oder Region zu höheren Verlusten führen kann.
- Eingeschränkte Liquidität: Eine schnelle Umwandlung von Fondsanteilen in Geld ist nicht möglich. Der Zugriff auf das Vermögen erfordert zuvor den Verkauf der Fondsanteile und zieht sich deshalb banküblich über einige Werktage.
*Zu einer Partnerschaft gehört Transparenz – auch bei den Kosten. Werfen Sie einen Blick in unser PDF und erfahren Sie mehr zu den Kosten für die SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung.
Fragen und Antworten
Eine fondsgebundene Vermögensverwaltung ist eine professionelle Wertpapierdienstleistung, mittels derer Ihr Geld von einem Vermögensverwalter im Rahmen Ihrer Anlagestrategie investiert wird. Unsere Portfoliomanager wählen hierbei aus zahlreichen Fonds, aktiv gemanagte Fonds und ETFs, analysieren die Märkte und optimieren die Zusammensetzung fortlaufend entsprechend den sich verändernden Marktbedingungen.
Sie sollten nur dann eine fondsgebundene Vermögensverwaltung abschließen, wenn Sie einen mehrjährigen Anlagehorizont planen. Dann können sich Marktschwankungen besser ausgleichen und das Potenzial der Anlagestrategie entfalten, sprich: Risiken minimieren und Renditechancen erhöhen. Ein Zeitraum von mehr als drei Jahren ist der von uns mindestens erforderliche Anlagehorizont.
Generell gibt es bei der SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung aber keine festen Laufzeiten, sodass sie praktisch jederzeit an Ihr Geld kommen.
Das Serviceentgelt richten sich nach den einzelnen Strategien. Das Serviceentgelt wird nur bei Einzahlungen fällig. Unabhängig davon wird eine monatliche Vermögensverwaltungsvergütung erhoben.
Serviceentgelt für die SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung
- Strategie Defensiv 2,50 %
- Strategie Konservativ 3,75 %
- Strategie Ausgeglichen 4,75 %
- Strategie Dynamisch 4,75 %
- Strategie Offensiv 4,75 %
Vermögensverwaltungsvergütung unabhängig von der Strategie: jährlich 1,428%
Alle Kosten und weitere Informationen können Sie diesem Preis- & Leistungsverzeichnis entnehmen.
Weitere Informationen
Produktbroschüre SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung
Werfen Sie gern auch einen Blick in unsere Produktbroschüre. Diese ergänzt unsere Website ideal, indem sie alle Details und Vorteile der SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung kompakt für Sie bündelt – perfekt zum Abspeichern oder Weiterleiten.
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung
Für eine transparente Anlageentscheidung finden Sie hier Informationen darüber, wie wir ökologische und soziale Merkmale sowie eine gute Unternehmensführung in unseren nachhaltigen Portfolios berücksichtigen.
Expertise auch auf Fondsebene
Mit Leben gefüllt werden unsere Anlagestrategien durch die von uns ausgewählten Fonds. Nachstehend führen wir Ihnen beispielhaft einige derjenigen Fondsgesellschaften auf, deren Fonds wir bereits in Portfoliolösungen unseres Hauses eingesetzt haben.
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Hinweis
Die hier beworbene SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung ist eine Dienstleistung der SIGNAL IDUNA Asset Management GmbH, einer Tochtergesellschaft der SIGNAL IDUNA Gruppe.