Die richtige Anlagestrategie Sie ist wie Ihr persönlicher Kompass und sorgt dafür, dass Ihr Vermögen klar und sicher strukturiert ist – ideal zugeschnitten auf Ihre Ziele und Risikobereitschaft.
Das Angebot auf einen Blick
Entspannt investieren mit der SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung
Bereits ab 100 Euro monatlich
Starten Sie Ihren Vermögensaufbau schon ab 100 Euro monatlich als Sparplan oder ab 2.500 Euro Einmalanlage.
Passende Anlagestrategien
Wir analysieren Ihre Ziele sowie Ihre finanzielle Situation und empfehlen Ihnen die Strategie, die am besten zu Ihnen passt.
Optionale Themeninvestments
Individualisieren Sie Ihre Anlagestrategie zusätzlich mit ausgewählten Themeninvestments.
Regelmäßige Portfolioanpassungen
Unsere Experten passen Ihr Portfolio an sich verändernde Marktbedingungen an.
Digitale Reportings
Behalten Sie den Überblick mit transparenten und jederzeit verfügbaren Reportings.
Online oder persönlich
Informieren Sie sich selbst online oder bei unseren Beratern.
Übersicht unserer Anlagestrategien
Erfolgreicher Vermögensaufbau beginnt immer mit der richtigen Strategie
Die Strategie ist darauf ausgerichtet, ein Kapitalwachstum zu erzielen, dabei aber den nominellen Wert der Anlage nicht zu stark schwanken zu lassen. Deshalb kommen nahezu ausschließlich verzinsliche Wertpapiere zum Einsatz, mittels derer vor allem Zinserträge erwirtschaftet werden sollen und deren Kursschwankungen in der Regel geringer ausfallen. Währungs- und andere Kapitalmarktrisiken können dabei gleichwohl nicht ausgeschlossen werden.
Die Strategie akzeptiert Wertschwankungen des Anlagevermögens, um das angestrebte Kapitalwachstum zu erzielen. Deshalb kommen unter anderem auch Aktienanlagen in einem nennenswerten Umfang zum Einsatz – trotz der mit diesen einhergehenden höheren Kursbewegungen. Verzinsliche Wertpapiere stellen folgerichtig immer den größten Teil der Anlagen, da ihre Kursschwankungen geringer ausfallen und ihre Zinserträge besser zu kalkulieren sind. Währungs- und andere Kapitalmarktrisiken werden dabei gleichwohl nicht ausgeschlossen.
Die Strategie versucht, Erträge und Risiken im Gleichgewicht zu halten, weswegen Anlagen in Aktien und anderen Wertpapieren nahezu gleichberechtigt neben verzinslichen Wertpapieren stehen. So sollen die höheren Ertragschancen der Aktienseite mit den geringeren Kursschwankungen der verzinslichen Wertpapiere kombiniert werden können. Währungs- und andere Kapitalmarktrisiken sind natürlicher Bestandteil der Strategie.
Die Strategie betont sichtbar das Kapitalwachstum, die Vermeidung von Kursschwankungen tritt dahinter zurück. Demzufolge spielen auch verzinsliche Wertpapiere nur eine zurückgenommene Rolle, der Schwerpunkt liegt auf unternehmerischen Beteiligungen in Form von Aktien. Währungs- und andere Kapitalmarktrisiken sind natürlicher Bestandteil der Strategie.
Die Strategie misst Kursschwankungen kaum eine Bedeutung zu. Die Erzielung eines attraktiven Kapitalwachstums steht im Fokus. Demzufolge kommen keine verzinslichen Wertpapiere zum Einsatz. Es wird stattdessen nahezu ausschließlich in Aktien investiert. Währungs- und andere Kapitalmarktrisiken sind natürlicher Bestandteil der Strategie.
Im Rahmen der Strategie setzen wir dabei vorzugsweise Investmentfonds ein, in denen die zuvor beschriebenen Anlagen getätigt werden.
Die ganze Bandbreite für Ihr Vermögen
Laufende Optimierung Ihrer Anlagestrategie
In unseren Anlagestrategien kombinieren wir verschiedene Anlageklassen:
- Aktien,
- Anleihen
- und Alternative Assets – kurz „Alternatives“.
Für diesen Mix legen wir strategische Bandbreiten fest, die den minimalen und maximalen Anteil jeder Anlageklasse definieren.
Beispiel für eine ausgeglichene Strategie:
Der Aktienanteil kann zwischen 30% und 70% liegen. Dieser bewusste Spielraum ermöglicht es unserem Portfoliomanagement, auf die Marktentwicklung zu reagieren, also Renditechancen und Risiken im Sinne Ihrer gewählten Strategie zu steuern, ohne deren grundlegende Ausrichtung zu verlassen.
Bei der Umsetzung bedienen wir uns nicht einzelner Wertpapiere, sondern Investmentfonds mit entsprechenden Schwerpunkten. Dabei setzen wir aktiv gemanagte Fonds ein, die die Chance haben, einen überdurchschnittlichen Beitrag zum Erfolg der jeweiligen Strategie zu leisten, sowie kostengünstige ETFs, die einen die Anlageklasse repräsentierenden Index abbilden.
In wenigen Schritten zu Ihrer persönlichen Empfehlung
Damit wir Ihnen die passende Anlagestrategie empfehlen können, benötigen wir einige Angaben von Ihnen – z. B. die Ziele, die Sie mit Ihrer Geldanlage verfolgen, und Ihre Risikobereitschaft.
Registrieren Sie sich jetzt und erhalten Sie Ihre persönliche Anlage-Empfehlung direkt online – kostenfrei und unverbindlich.
Mit Themeninvestments gezielt anlegen
Bei der SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung können Sie die Ausrichtung Ihres Aktienanteils aktiv mitgestalten.
Geben Sie unseren Portfoliomanagern einfach bis zu vier ausgewählte Themeninvestments vor, um gezielt von Chancen zukunftsweisender Trends zu profitieren.
Damit machen Sie unsere Strategieempfehlung zu Ihrer individuellen Anlagestrategie.
Beispiele für Themeninvestments
Erneuerbare Energien
Künstliche Intelligenz
Megatrends
Professioneller Vermögensaufbau in fünf Schritten
1. Anlegerprofil ermitteln
Damit wir die richtige Strategie für Sie finden, müssen wir unter anderem Ihre Ziele, Ihren Anlagezeitraum und Ihre Risikobereitschaft kennen. Legen Sie mehr Wert auf Sicherheit oder sind Sie bereit, für höhere Ertragschancen auch stärkere Wertschwankungen zu akzeptieren?
2. Anlagebetrag festlegen
Sie haben die Wahl: Beginnen Sie Ihren Vermögensaufbau flexibel mit einem monatlichen Sparplan ab 100 Euro oder starten Sie mit einer einmaligen Anlage von mindestens 2.500 Euro. Selbstverständlich können Sie auch beide Optionen wählen und die Anlagebeträge jederzeit anpassen.
3. Anlagestrategie erhalten
Basierend auf Ihren Angaben, beispielsweise zu Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft erhalten Sie von uns eine klare Strategieempfehlung. Mit ausgewählten Themeninvestments können Sie diesen Anlagevorschlag zusätzlich individualisieren.
4. Vermögensverwaltung einrichten
Sobald die empfohlene Strategie für Sie passt, eröffnen wir Ihr persönliches Depot samt Verrechnungskonto. Natürlich unterstützen wir Sie auch bei der gesetzlich erforderlichen Identifizierung anhand Ihres Ausweises.
5. Entspannt investieren
Sobald Ihr Depot eingerichtet ist, beginnen wir mit der Verwaltung Ihres Vermögens. Sie werden durch regelmäßige Reportings über alle Entwicklungen informiert und wir stehen Ihnen für Rückfragen jederzeit zur Verfügung.
Ihr Einstieg in die SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung: digital oder persönlich
Kosten
Vermögensverwaltung, die kein Vermögen kostet
Zu einer Partnerschaft gehört Transparenz – auch bei den Kosten. Werfen Sie einen Blick in unser PDF und erfahren Sie mehr zu den Kosten für die SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung.
Für wen lohnt sich eine fondsgebundene Vermögensverwaltung?
Die SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung ist ideal für alle, die langfristig Vermögen aufbauen möchten. Sie profitieren dabei von den Chancen der Märkte, ohne sich täglich selbst darum kümmern zu müssen, denn das übernimmt gern unser erfahrenes Portfoliomanagement für Sie.
Unsere Vermögensverwaltung passt zu Ihnen, wenn Sie ...
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einen größeren Anlagehorizont haben und bei Marktschwankungen gelassen bleiben, um von den langfristigen Renditechancen zu profitieren.
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Aufgaben im Zusammenhang mit Ihrer Kapitalanlage abgeben möchten, um sich nicht ständig selbst um Entscheidungen und Anpassungen kümmern zu müssen.
Unsere Vermögensverwaltung ist eher nicht geeignet für ...
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Anleger, die ihre Investmententscheidungen gern allein treffen und keine Unterstützung wünschen.
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Anleger, die ihr Geld nur für kurze Zeit ohne jedes Risiko anlegen möchten, zum Beispiel weil sie zu einem festen Termin über eine bestimmte Summe verfügen wollen.
Unser Portfoliomanagement
Anlegen wie Profis mit Profis
In der Vermögensverwaltung ist mit der SIGNAL IDUNA Asset Management GmbH eine unserer Tochtergesellschaften Ihr Partner. Die gleichen Experten, die als größter Asset-Manager Norddeutschlands das Vermögen der SIGNAL IDUNA Gruppe verwalten, managen auch Ihr Geld. Für Ihren Anlageerfolg setzen wir auf
- erfahrenen Anlageentscheidungen mit tiefem Marktverständnis
- dynamische Anpassungen Ihrer Anlagestrategie
- modernsten Analyse- und Anlagetools
Sicher investieren: Chancen und Risiken verstehen
Eine Investition im Rahmen der SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung birgt sowohl das Potenzial für Wertzuwachs als auch Risiken. Grundsätzlich gilt, dass eine höhere Renditechance auch eine höhere Risikobereitschaft erfordert. Im Extremfall ist daher auch ein Verlust des eingesetzten Kapitals möglich.
- Doppeltes Expertenwissen: Wir setzen auf ein Management-Prinzip, das Ihnen doppeltes Know-how sichert: Unsere Strategen geben die Richtung vor, während die besten Fondsmanager als Spezialisten die Details umsetzen.
- Breite Risikostreuung: Fonds investieren in zahlreiche Wertpapiere, was das Risiko im Vergleich zu Einzelanlagen senkt.
- Hohes Renditepotenzial: Insbesondere der Einsatz von Aktienfonds bietet die Chance auf attraktive Renditen.
- Langfristige Anlageperspektive: Anleger mit langem Anlagehorizont können den üblichen Marktschwankungen gelassener begegnen, da diese über die Zeit Kursverluste durch Kursgewinne ausgeglichen werden.
- Breite Marktzugänglichkeit: Auch mit kleinen Beträgen können Anleger bereits in Wertpapiere investieren. Die SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung beginnt bereits ab 100 Euro monatlich im Sparplan bzw. ab 2.500 Euro für Einmalanlagen.
- Geschütztes Sondervermögen: Investmentfonds sind rechtlich als Sondervermögen von der Fondsgesellschaft getrennt, wodurch Sie im Falle einer Insolvenz geschützt sind.
- Kursschwankungen und Wertminderungen: Die Wertentwicklung von Fonds folgt in weiten Teilen der Entwicklung der Kapitalmärkte; deshalb schwankt ihr Wert gerade auf kurze Sicht mitunter erheblich. Zudem können bei einem Verkauf in einer Tiefphase Wertminderungen realisiert werden. Theoretisch könnte es sogar zu einem Totalverlust der angelegten Gelder kommen.
- Kosten und Renditeverlust*: Verwaltungs- und Vertriebskosten gehen zu Lasten der Rendite.
- Wechselkursrisiko: Bei Investitionen in Fremdwährungen können Währungsschwankungen zu Verlusten oder Gewinnen führen.
- Managementrisiko: Die Entscheidungen des Portfoliomanagements, aber auch der einzelnen Fondsmanager haben Einfluss auf die Wertentwicklung der Vermögensverwaltung und können diese unter Umständen auch negativ beeinflussen.
- Konzentrationsrisiko: Eine Konzentration auf einzelne Anlagesegmente oder Branchen, wie z. B. bei den angebotenen Themenfonds, mindert die Streuung, was bei Problemen in der jeweiligen Branche oder Region zu höheren Verlusten führen kann.
- Eingeschränkte Liquidität: Eine schnelle Umwandlung von Fondsanteilen in Geld ist nicht möglich. Der Zugriff auf das Vermögen erfordert zuvor den Verkauf der Fondsanteile und zieht sich deshalb banküblich über einige Werktage.
*Zu einer Partnerschaft gehört Transparenz – auch bei den Kosten. Werfen Sie einen Blick in unser PDF und erfahren Sie mehr zu den Kosten für die SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung.
Weitere Informationen
Produktbroschüre SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung
Werfen Sie gern auch einen Blick in unsere Produktbroschüre. Diese ergänzt unsere Website ideal, indem sie alle Details und Vorteile der SIGNAL IDUNA Vermögensverwaltung kompakt für Sie bündelt – perfekt zum Abspeichern oder Weiterleiten.